SIP Full-Form & Meaning in Hindi ।। Best SIP Plan and Benefits

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Full-Form of SIP

Systematic Investment Plan (SIP) (व्यवस्थित निवेश योजना)

SIP full form

What is SIP?

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है, जिसमें एक निवेशक म्यूचुअल फंड स्कीम चुनता है और अपनी पसंद की निश्चित राशि को निश्चित अंतराल पर निवेश करता है।

How Does SIP Works?

एक बार जब आप एक या अधिक एसआईपी योजनाओं के लिए आवेदन करते हैं, तो राशि स्वचालित रूप से आपके बैंक खाते से डेबिट हो जाती है और पूर्व निर्धारित समय अंतराल पर आपके द्वारा खरीदे गए म्यूचुअल फंड में निवेश की जाती है। दिन के अंत में, आपको म्यूचुअल फंड की एनएवी के आधार पर म्यूचुअल फंड की इकाइयों को आवंटित किया जाएगा।

भारत में एसआईपी योजना में हर निवेश के साथ, बाजार दर के आधार पर आपके खाते में अतिरिक्त इकाइयां जोड़ी जाती हैं। हर निवेश के साथ, पुनर्निवेश की जाने वाली राशि बड़ी होती है और इसलिए उन निवेशों पर प्रतिफल मिलता है।

यह एसआईपी के कार्यकाल के अंत में या आवधिक अंतराल पर रिटर्न प्राप्त करने के लिए निवेशक के विवेक पर है।

आइए एक उदाहरण से समझते हैं। मान लीजिए कि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं और आपने उसी में निवेश करने के लिए 1 लाख रुपए की राशि निर्धारित की है.

अब दो तरीके हैं जिनसे आप यह निवेश कर सकते हैं। या तो आप म्यूचुअल फंड में 1 लाख रुपये का एकमुश्त भुगतान कर सकते हैं, एकमुश्त निवेश के रूप में भी जाना जाता है। या आप सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान या एसआईपी के जरिए निवेश करना चुन सकते हैं।

आपको एक निर्धारित राशि का SIP शुरू करना होगा। 100 रुपये या फिर हर महीने एक निश्चित निश्चित तिथि पर आप जिस म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, उसके लिए आपके खाते से 100 रुपये काटे जाएंगे। यह समय आपके अनुसार की अवधि तक जारी रहेगा।

Types of SIP (Systematic Investment Plan)

आपको SIP में बहुत से प्लान मिल जाएंगे आपके लिए कौंन सा बहेतर अब आप आसानी से निर्धारित कर सकते हैं।

Top-Up SIP

यह एसआईपी आपको अपनी निवेश राशि को समय-समय पर बढ़ाने की अनुमति देता है, जब आपको उच्च आय या निवेश करने के लिए उपलब्ध राशि होने पर उच्च निवेश करने की सुविधा मिलती है। यह नियमित अंतराल पर सबसे अच्छा और उच्च प्रदर्शन करने वाले फंड में निवेश करके निवेश को अधिकतम बनाने में मदद करता है

Flexible SIP

जैसा कि नाम से पता चलता है कि यह SIP प्लान उस राशि का लचीलापन रखता है जिसे आप निवेश करना चाहते हैं। एक निवेशक अपनी नकदी प्रवाह की जरूरतों या वरीयताओं के अनुसार निवेश की जाने वाली राशि को बढ़ा या घटा सकता है।

Perpetual SIP

यह एसआईपी योजना आपको जनादेश की तारीख के बिना निवेश पर ले जाने की अनुमति देती है। आम तौर पर, एक एसआईपी 1 वर्ष, 3 वर्ष या 5 वर्ष के निवेश के बाद अंतिम तिथि को वहन करता है। इसलिए, निवेशक अपनी इच्छानुसार या अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार निवेश की गई राशि को वापस ले सकता है।

Benefits of Investing in SIP

लिप्स पर एसआईपी में निवेश करने के कई फायदे हैं। उनमें से कुछ नीचे सूचीबद्ध हैं

आपको एक अनुशासित निवेशक बनाता है:

अगर आप बाजार के कदमों के बारे में बेहतर वित्तीय ज्ञान नहीं रखते हैं, तो एसआईपी आपके लिए सबसे अच्छा निवेश विकल्प हो सकता है। आपको बाजार की गतिविधियों या निवेश करने के लिए सही समय का विश्लेषण करने के लिए अपना समय खर्च करने की आवश्यकता नहीं है। एसआईपी के बाद से पैसा आपके खाते से ऑटो-कट जाता है और आपके म्यूचुअल फंड में चला जाता है, आप वापस बैठ सकते हैं और आराम कर सकते हैं। इसके अलावा, एकमुश्त निवेश के विपरीत, यह सुनिश्चित करता है कि आप आवधिकता के कारण अपने निवेश को बढ़ने के लिए सक्रिय रूप से काम कर रहे हैं।

रुपये की लागत औसत कारक:

एसआईपी के साथ रुपये की लागत औसत का लाभ आता है। एसआईपी के बाद से आपकी निवेश राशि स्थिर है, लंबी अवधि के लिए, रुपये की औसत लागत के साथ आप बाजार की अस्थिरता का लाभ उठा सकते हैं। एसआईपी के माध्यम से आपके द्वारा निवेश की गई निश्चित राशि प्रत्येक इकाई के मूल्य को औसत करती है। इसलिए आप बाजार में कम होने पर अधिक इकाइयाँ खरीद सकते हैं और जब बाज़ार अधिक होते हैं तो कम इकाइयाँ खरीदते हैं, जो आपकी औसत लागत प्रति इकाई कम होती है।

कंपाउंडिंग की शक्ति:

एसआईपी निवेश का एक अनुशासित तरीका है और यह सुनिश्चित करता है कि आप अपने निवेश को बढ़ने के लिए लगातार प्रयास करते रहें। स्वचालन सुनिश्चित करता है कि आपका निवेश गांठ के विपरीत बढ़ता है जहां आप कुछ समय के लिए निवेश करना भूल सकते हैं। आपके द्वारा निवेश की जाने वाली छोटी राशि आपके योगदान की राशि और वर्षों में जमा किए गए रिटर्न के कारण बड़े कॉर्पस तक बढ़ जाती है।

ग्रोथ एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करके अनुमानित रिटर्न देखें, यह देखने के लिए कि 20 वर्षों में आपका पैसा कितना बढ़ता है यदि आप प्रति माह 1000 रुपये का योगदान करते हैं, तो 10% का औसत रिटर्न प्राप्त होता है।

कंपाउंडिंग प्रभाव के कारण कुल राशि 7,18,259 रुपये हो जाती है।

उपयोग में आसानी: जैसा कि पहले चर्चा की गई है, एक एसआईपी के साथ आप अपना निवेश आराम कर सकते हैं। बस एक आवेदन पत्र जमा करके आप एसआईपी शुरू करने के लिए ऑटो डेबिट शुरू कर सकते हैं या पोस्ट डेटेड चेक जमा कर सकते हैं। और आपकी SPI टाइम पे आपके आपके खाते से ऑटोडेबिट हो जाएगी।

Best SIP Plan

ये तो में नही बता सकता क्योंकि में क्या ये मैं ही नही कोई नही बता सकता क्योंकि ये मार्किट पर निर्धारित होता हैं, अगर आज में केहे दु की ये प्लान बेस्ट कल मार्किट डाउन हो जाए तो फिर आप बेस्ट देखकर ही इसमें जाए और ह फर्स्ट Five प्लान में न जाये।

Best Platform for Invest In SIP

प्लेटफार्म यानी इन्वेस्ट करने का जरिया, बेस्ट तो सभी होते है और कोई आपको गारेंटेड फायदे के बारे में नही कहेगा। बेस्ट तो वही होगा जो ‘Safe & Free of Cost’ हो, मेरी नजर में कुछ बेस्ट हैं जिसके जरिये आप घर बैठे फ्री में SIP इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं न कोई डिपाजिट चार्ज न विथडरॉल चार्ज।

इसके अलावा और भी बहुत से हैं पर इन्हें में पर्सनली इस्तेमाल करता हूँ, इसलिए मैंने आपको इन्ही के बारे में बताया है।

Ankush Kumar (मैं) BankKiKhabar और Sabkuchhsikho के संस्थापक और लेखक हैं। वह बैंकिंग और वित्त में विशेषज्ञ हैं। वह लखनऊ में प्राइवेट कॉलेज से B.Com (बैंकिंग एंड फाइनेंस) की पढ़ाई करते हैं।

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